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“做好五篇大文章 推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展”系列之二
重慶:做好綠色金融大文章 提升高質(zhì)量發(fā)展“含綠量”
中央金融工作會(huì)議明確提出,要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。人民網(wǎng)重慶頻道推出“做好五篇大文章 推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展”系列報(bào)道,呈現(xiàn)重慶金融業(yè)全面落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神,推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展,助力現(xiàn)代化新重慶建設(shè)的創(chuàng)新實(shí)踐及未來相關(guān)規(guī)劃。
人民網(wǎng)重慶8月19日電 2024年8月8日,中國人民銀行重慶市分行發(fā)布《重慶市推動(dòng)綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升三年行動(dòng)計(jì)劃(2024—2026)》。預(yù)計(jì)到2026年,重慶將構(gòu)建起綠色金融改革數(shù)字化核心平臺(tái),市場(chǎng)主體獲取綠色金融服務(wù)更加便捷高效。
綠色是高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色,“綠色金融”作為建設(shè)金融強(qiáng)國的五篇大文章之一,是支持經(jīng)濟(jì)和社會(huì)低碳綠色發(fā)展的重要工具。
2022年8月19日,中國人民銀行等六部委印發(fā)《重慶市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》,標(biāo)志著重慶市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)正式啟動(dòng)。兩年來,作為全國首個(gè)全域開展綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)的省級(jí)經(jīng)濟(jì)體,重慶推動(dòng)綠色金融發(fā)展有哪些新路徑、新模式、新成效?未來又將如何推進(jìn)綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升,打造創(chuàng)新“試驗(yàn)田”?
點(diǎn)綠成金 厚植發(fā)展優(yōu)勢(shì)
重慶綠色貸款余額超7600億元
兩年來,隨著各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、政策不斷出臺(tái)落地,有效促進(jìn)和規(guī)范了重慶綠色金融健康、快速發(fā)展。
立足“全域覆蓋、雙碳導(dǎo)向、產(chǎn)融協(xié)同、科技賦能”四大特色,重慶高水平推進(jìn)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)邁上新臺(tái)階,綠色正成為美麗重慶更加堅(jiān)實(shí)、更加厚重、更加亮麗的底色。
“在人民銀行總行等部委指導(dǎo)下,在市委市政府領(lǐng)導(dǎo)下,重慶綠色金融市場(chǎng)保持快速增長(zhǎng),試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得了積極進(jìn)展,全市多方聯(lián)動(dòng)的綠色金融改革生態(tài)已初步形成。”據(jù)人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,截至2024年6月末,重慶綠色貸款余額超7600億元,同比增長(zhǎng)約22%,是改革初期(2019年初)的4.3倍,綠色貸款余額占全市各項(xiàng)貸款余額比重約13%,較2019年改革初期提升7.5個(gè)百分點(diǎn)。其中,取水權(quán)質(zhì)押貸、氣候投融資、碳排放權(quán)質(zhì)押貸、轉(zhuǎn)型減碳貸等創(chuàng)新產(chǎn)品累計(jì)發(fā)放超160億元。同時(shí),綠色債券發(fā)行持續(xù)活躍,年初以來,綠色債務(wù)融資工具和綠色金融債分別新增20億元、50億元。
亮眼的成績(jī),與重慶金融業(yè)積極推動(dòng)綠色金融改革創(chuàng)新密切相關(guān)。
重慶市委市政府成立綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)工作專班,統(tǒng)籌推進(jìn)金融支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。人民銀行重慶市分行積極發(fā)揮綠色金融的牽引作用,累計(jì)出臺(tái)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)19項(xiàng),推動(dòng)設(shè)立29家綠色金融專營組織,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品330余款。完善“育選推融”綠色項(xiàng)目生成和融資對(duì)接監(jiān)測(cè)機(jī)制,實(shí)施首批31項(xiàng)金融服務(wù)綠色低碳示范工程,聯(lián)合市發(fā)改委、市生態(tài)環(huán)境局等市級(jí)部門和區(qū)縣政府搭建15類綠色低碳項(xiàng)目庫,累計(jì)向金融機(jī)構(gòu)推送綠色項(xiàng)目超2500個(gè),融資對(duì)接2600億元。開展貨幣政策工具支持綠色發(fā)展專項(xiàng)行動(dòng)。在萬州、長(zhǎng)壽開展轉(zhuǎn)型金融落地試點(diǎn),圍繞制造、船運(yùn)、化工等7個(gè)高碳子行業(yè)出臺(tái)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn),搭建企業(yè)碳賬戶系統(tǒng),助力落地轉(zhuǎn)型貸款18億元,預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)年度碳減排超138萬噸。
國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局在全國率先構(gòu)建綠色金融系列標(biāo)準(zhǔn)體系,以新供給與新需求高水平動(dòng)態(tài)平衡為落腳點(diǎn),抓好綠色經(jīng)濟(jì)、綠色技術(shù)、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)遇,系統(tǒng)制定促進(jìn)綠色消費(fèi)高質(zhì)量發(fā)展工作措施、綠色融資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)辦法等一攬子開創(chuàng)性引領(lǐng)性政策制度,引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化重塑組織架構(gòu)、績(jī)效導(dǎo)向、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
在助推證券業(yè)綠色發(fā)展方面,重慶積極培育綠色企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng),不斷提升資本市場(chǎng)服務(wù)綠色企業(yè)的能力,推動(dòng)上市公司發(fā)揮綠色發(fā)展示范引領(lǐng)作用,促進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)發(fā)揮綠色金融服務(wù)功能,引導(dǎo)私募機(jī)構(gòu)開展綠色投資。據(jù)重慶證監(jiān)局統(tǒng)計(jì),截至2024年6月末,全市已有綠色屬性上市公司6家,近三年來,推動(dòng)綠色屬性上市公司定增融資累計(jì)157.04億元,轄區(qū)資本市場(chǎng)服務(wù)綠色低碳發(fā)展能力顯著提升。
銀行是支持全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展的重要力量。
截至目前,已有11家全國性銀行總行與重慶市人民政府簽署綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議,計(jì)劃“十四五”期間在渝綠色投資6600億元,在渝先行先試各項(xiàng)綠色金融、轉(zhuǎn)型金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù),助力重慶加快建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。此外,今年還將新增2家全國性銀行總行與重慶市政府簽署綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議。
工商銀行重慶市分行落地綠色金融“1+N”發(fā)展戰(zhàn)略,打造多元化綠色金融服務(wù)體系,優(yōu)先支持長(zhǎng)江大保護(hù)、清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色交通等綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,針對(duì)性為綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)提供更多長(zhǎng)期、低成本、可持續(xù)的金融產(chǎn)品,助力制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。
工商銀行重慶市分行通過綠色信貸支持國電豐都縣風(fēng)電項(xiàng)目。工商銀行重慶市分行供圖
農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行圍繞清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等領(lǐng)域,探索金融支持產(chǎn)業(yè)生態(tài)化、生態(tài)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展路徑,打造多元化綠色投融資體系,實(shí)現(xiàn)全行綠色信貸高效投放。截至2024年6月末,該行綠色信貸余額增加103.72億元。
中國銀行重慶市分行從支持“長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶沿線”基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)等方面著手,創(chuàng)新綠色+貿(mào)易融資、綠色+債券投資、綠色+資產(chǎn)管理、綠色+碳市場(chǎng)等模式,打造多層次綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系。
建設(shè)銀行重慶市分行聚焦“低碳城市”“無廢城市”“海綿城市”,以銀政合作、銀企合作、園區(qū)平臺(tái)合作為抓手契入地方新型城鎮(zhèn)化建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域,探索綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展新模式,助推地方綠色發(fā)展。
建設(shè)銀行重慶市分行信貸支持的武隆區(qū)生活垃圾焚燒發(fā)電廠。建設(shè)銀行重慶市分行供圖
中信銀行重慶分行依托中信集團(tuán)的協(xié)同優(yōu)勢(shì),與集團(tuán)協(xié)同單位組成綠色金融發(fā)展聯(lián)合艦隊(duì),把綠色轉(zhuǎn)型寫進(jìn)全行發(fā)展戰(zhàn)略,整合集團(tuán)資源,搭建綠色金融“1+N+N”產(chǎn)品及服務(wù)體系,從頂層設(shè)計(jì)、組織架構(gòu)、體制機(jī)制、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品體系、服務(wù)方式等方面整體布局,助力重慶綠色發(fā)展。
圍繞綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護(hù)、新能源汽車、碳金融六大領(lǐng)域制定專項(xiàng)服務(wù)方案,浦發(fā)銀行重慶分行制訂專項(xiàng)服務(wù)方案,建立起綠色信貸、綠色債務(wù)融資工具、綠色供應(yīng)鏈、綠色投資顧問等系列產(chǎn)品體系。
錨定重慶綠色金融重點(diǎn)領(lǐng)域,光大銀行重慶分行強(qiáng)化行業(yè)專精能力,深入開展綠色金融領(lǐng)域行業(yè)研究;做好節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)和綠色服務(wù)等領(lǐng)域相關(guān)金融服務(wù)工作。
華夏銀行重慶分行持續(xù)推進(jìn)“全力打造綠色金融新特色”發(fā)展戰(zhàn)略,逐步構(gòu)建以綠色制造、綠色能源、綠色交通、污染治理、循環(huán)經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域?yàn)楹诵牡木G色業(yè)務(wù)生態(tài)矩陣,通過繪制綠色產(chǎn)業(yè)生態(tài)圖譜,提供綠色貸款差異化定價(jià)和特色產(chǎn)品,打造綠色金融特色品牌,多角度全面提升綠色金融質(zhì)效。
浙商銀行重慶分行積極為輸配電設(shè)備、儲(chǔ)能、現(xiàn)代物流及汽車零部件等行業(yè)領(lǐng)域制定專項(xiàng)授信政策,加強(qiáng)對(duì)清潔能源、交通運(yùn)輸?shù)阮I(lǐng)域的授信政策引導(dǎo),協(xié)助構(gòu)建多元協(xié)同發(fā)展的清潔能源供應(yīng)體系。
中銀金融租賃有限公司則堅(jiān)持生態(tài)優(yōu)先,聚焦城市軌道交通、都市公交、綠色航運(yùn)、海上風(fēng)電、大氣治理、污水處理及再生利用、城市垃圾處理、制造業(yè)與設(shè)備更新等多個(gè)領(lǐng)域,全力服務(wù)綠色發(fā)展。截至2024年6月末,綠色租賃資產(chǎn)余額超285億元,占比46.7%。
逐綠前行 金融“碳”索新路
綠色產(chǎn)品服務(wù)體系不斷豐富
從金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)綠色金融政策在重慶落地落實(shí),到各家商業(yè)銀行積極響應(yīng),重慶金融業(yè)向“綠”而行,圍繞綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展所提供的新產(chǎn)品、新服務(wù)層出不窮。
天白水庫是一座以場(chǎng)鎮(zhèn)供水、農(nóng)業(yè)灌溉為主,兼有發(fā)電等綜合效益的中型水利工程,建成后可解決9.5萬人生產(chǎn)生活用水、1.08萬畝灌溉用水、6000人和6600頭牲畜的農(nóng)村人畜飲水問題,配套電站裝機(jī)容量3000千瓦,年平均發(fā)電量近930萬度。由于工期長(zhǎng),其間出現(xiàn)材料價(jià)格上漲、水保方案調(diào)整等一系列重大變化,出現(xiàn)近億元的資金缺口,項(xiàng)目建設(shè)一度停擺。
一筆由重慶三峽銀行發(fā)放的貸款,讓問題迎刃而解。該行在人民銀行重慶市分行、重慶市水利局指導(dǎo)下創(chuàng)新推出“取水權(quán)”質(zhì)押預(yù)登記融資模式,根據(jù)天白水庫核定的取水量及建成后收益分期授信、放款,解決了項(xiàng)目資金需求和取水權(quán)發(fā)放時(shí)間錯(cuò)配問題。
重慶三峽銀行信貸支持天白水庫建設(shè)。重慶三峽銀行供圖
“這是全國首筆‘取水權(quán)’質(zhì)押預(yù)登記融資業(yè)務(wù),也是國家綠色金融政策在重慶的生動(dòng)實(shí)踐?!比嗣胥y行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
諸如“取水權(quán)質(zhì)押”預(yù)登記融資模式解決現(xiàn)實(shí)難題的創(chuàng)新實(shí)踐,在重慶推動(dòng)綠色發(fā)展過程中并非孤例。
2023年12月,廈門銀行重慶分行發(fā)放首筆“光伏貸”313.92萬元,實(shí)現(xiàn)在光伏項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營貸款“零的突破”。
2023年11月,中國銀行重慶高新分行積極聯(lián)動(dòng)中國銀行四川高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)支行落地成渝首個(gè)跨省綠色金融服務(wù)方案——“雙城貸”,為支持成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)提供有力支撐。
2023年10月,中信銀行重慶分行落地全行首筆綠色汽車金融創(chuàng)新模式,為一汽車企業(yè)提供“交付中心交車承諾金融資模式+庫存融資模式”服務(wù)方案,解決企業(yè)發(fā)展難題。
2023年9月,長(zhǎng)安汽車金融在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行西南地區(qū)首單近5億元個(gè)人汽車抵押貸款綠色資產(chǎn)支持證券(ABS),本期募投項(xiàng)目預(yù)計(jì)每年可減少二氧化碳排放量約1.2萬噸。
在碳市場(chǎng)碳配額理財(cái)融資領(lǐng)域,農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行聯(lián)合農(nóng)銀理財(cái)落地全國首筆引入理財(cái)資金為客戶提供基于碳排放配額(CEA)的融資業(yè)務(wù),進(jìn)一步盤活碳配額的金融價(jià)值,提高碳配額交易流動(dòng)性。
在綠色普惠金融領(lǐng)域,興業(yè)銀行重慶分行落地全市首筆綠色同業(yè)借款,為螞蟻消金發(fā)放20億綠色消費(fèi)類同業(yè)借款,支持綠色出行、綠色家電、綠色食品購買三個(gè)場(chǎng)景,鼓勵(lì)市民生活方式向綠色轉(zhuǎn)型。
在儲(chǔ)備林建設(shè)貸款領(lǐng)域,農(nóng)發(fā)行重慶市分行因地制宜打造“國家儲(chǔ)備林+經(jīng)濟(jì)林+林下經(jīng)濟(jì)”信貸支持模式,在酉陽落地該行首筆國家儲(chǔ)備林建設(shè)貸款13.5億元。
在證券領(lǐng)域,西南證券保薦承銷的威海克萊特菲爾風(fēng)機(jī)股份有限公司成為北交所“通風(fēng)設(shè)備”領(lǐng)域的首家上市企業(yè),募集資金達(dá)1.08億元。
基于多年行業(yè)實(shí)踐,小雨點(diǎn)信貸主導(dǎo)制定并發(fā)布全國性團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《綠色普惠金融服務(wù)平臺(tái)技術(shù)規(guī)范》,通過滿足不同群體的差異化金融需求,極大提升綠色信貸行業(yè)的革新與多樣化。
……
綠色金融是經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動(dòng)力,也成為金融業(yè)自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的動(dòng)力源泉。近年來,重慶積極推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)組建綠色金融組織,引導(dǎo)、支持金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融、轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品,不斷提升綠色金融服務(wù)能力。截至2024年6月末,全市各類綠色金融專營部門、分支機(jī)構(gòu)等綠色金融組織達(dá)29家;全市近70家金融機(jī)構(gòu),共計(jì)推出330余款綠色金融產(chǎn)品。
以綠促興 優(yōu)化資源配置
綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)良性互動(dòng)
通過金融產(chǎn)品及服務(wù)模式創(chuàng)新,把金融資源投向清潔能源技術(shù)、高效節(jié)能裝備制造、新能源汽車、綠色建筑、生態(tài)修復(fù)和污染防治、生態(tài)旅游等新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài),保障綠色項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營和綠色企業(yè)的生產(chǎn)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)金融改革與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型良性互動(dòng)、環(huán)境效益與經(jīng)濟(jì)效益雙贏……
兩年來,重慶的金融改革向“綠”而行,已顯著體現(xiàn)在金融資源配置的優(yōu)化上。
——網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈融資鏈接生態(tài)保護(hù)。建設(shè)銀行重慶市分行創(chuàng)新運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)模式為生物多樣性保護(hù)項(xiàng)目的承建方提供工程建設(shè)鋪底資金,進(jìn)一步保證工程建設(shè)進(jìn)度和質(zhì)量。截至目前,該行已向石柱渝東南生物多樣性保護(hù)與生態(tài)修復(fù)項(xiàng)目、潼南漁業(yè)生態(tài)環(huán)境修復(fù)服務(wù)采購項(xiàng)目等累計(jì)提供建設(shè)資金近億元。
——助力重慶新能源整車企業(yè)發(fā)展。重慶睿藍(lán)汽車制造有限公司作為重整再出發(fā)的換電型新能源汽車整車制造企業(yè),此前面臨歷史包袱重、虧損較大情況,民生銀行重慶分行高效組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)開展授信申報(bào),在金融機(jī)構(gòu)中率先給予4億元中長(zhǎng)期綜合授信額度,解決企業(yè)轉(zhuǎn)型難題。該行深耕新能源汽車領(lǐng)域金融服務(wù)多年,大力支持深藍(lán)汽車、賽力斯、阿維塔等本土新能源整車制造企業(yè),截至2024年7月末,新能源整車企業(yè)貸款余額近61億元。
——綠色保險(xiǎn)賦能綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。平安產(chǎn)險(xiǎn)重慶分公司積極為航行船舶污染風(fēng)險(xiǎn)提供船舶污染責(zé)任保險(xiǎn),為2家企業(yè)提供超7000萬元保險(xiǎn)保障。針對(duì)從事環(huán)境高風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的企業(yè)推動(dòng)環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn),運(yùn)用保險(xiǎn)工具,以社會(huì)化、市場(chǎng)化途徑解決環(huán)境污染損害。2024年,該公司已為15家企業(yè)提供3290萬元環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)保障。
——聚焦長(zhǎng)江上游生態(tài)屏障修復(fù)。恒豐銀行重慶分行積極為市級(jí)重點(diǎn)項(xiàng)目“兩江四岸”治理提升,開立2.12億元低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)保函,幫助整體綠地率提升至80%。同時(shí),該行打造豐富多元的綠色金融服務(wù)體系,為重慶生態(tài)建設(shè)提供重要支撐,近兩年環(huán)境治理授信金額新增超百億,綠色金融貸款增速超22%。
恒豐銀行重慶分行支持筑牢長(zhǎng)江上游重要生態(tài)屏障。恒豐銀行重慶分行供圖
——加快基建領(lǐng)域減“碳”增“綠”。在融資支持軌道交通2號(hào)線和4號(hào)線項(xiàng)目,向渝涪鐵路有限責(zé)任公司提供基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款基礎(chǔ)上,今年以來,進(jìn)出口銀行重慶分行持續(xù)加大交通運(yùn)輸綠色環(huán)保項(xiàng)目支持力度,積極助力重慶軌道交通15號(hào)線和18號(hào)線建設(shè),助力打通“大動(dòng)脈”,暢通“微循環(huán)”。
——強(qiáng)化綠色建筑領(lǐng)域信貸支撐。重慶寶鼎美麗彩新材料科技股份有限公司此前承接華為賽力斯生產(chǎn)車間的外墻材料供應(yīng)項(xiàng)目,該項(xiàng)目需求大、工期短,前期還需大筆資金采購原材料,企業(yè)出現(xiàn)資金缺口。郵儲(chǔ)銀行重慶分行得知情況后,通過“科創(chuàng)E貸”信用貸款及時(shí)為企業(yè)發(fā)放500萬元貸款,用途為“綠色建筑材料制造”,解決企業(yè)難題。
——信貸賦能綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展。廣發(fā)銀行重慶分行為重慶某環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團(tuán)提供常態(tài)化、長(zhǎng)期性的融資對(duì)接,此前企業(yè)啟動(dòng)多個(gè)污水處理項(xiàng)目,營運(yùn)資金出現(xiàn)短缺。該行活用綠色金融信貸產(chǎn)品,向企業(yè)發(fā)放8000萬元流動(dòng)貸款資金,為企業(yè)在建污水處理項(xiàng)目注入金融活水,助力污染防治。
數(shù)智引領(lǐng) 綠能持續(xù)涌動(dòng)
進(jìn)一步提升高質(zhì)量發(fā)展“含綠量”
科技引領(lǐng)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng),如何將“科技與綠色”更好地融合,也逐漸成為重慶推進(jìn)綠色金融可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵命題。
近年來,人民銀行重慶市分行從數(shù)字科技賦能、綠色金融能力提升、資源配置重構(gòu)等路徑出發(fā),在全方位梳理綠色金融核心業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上,成功搭建安全可控、持續(xù)迭代、開放共享的“長(zhǎng)江綠融通”綠色金融服務(wù)系統(tǒng),具備綠色數(shù)據(jù)顆?;y(tǒng)計(jì)和逐筆歸集、綠色項(xiàng)目智能識(shí)別、環(huán)境效益和碳核算智能測(cè)算、綠色項(xiàng)目全流程融資跟蹤對(duì)接和監(jiān)測(cè)評(píng)估、貨幣政策工具精準(zhǔn)投放、多元數(shù)據(jù)交互和集成創(chuàng)新六大功能,實(shí)現(xiàn)綠色金融改革創(chuàng)新全鏈條“數(shù)智化”。
招商銀行重慶分行發(fā)揮金融科技優(yōu)勢(shì),加快綠色數(shù)字化與風(fēng)控體系建設(shè);進(jìn)一步明確綠色分類流程管理,運(yùn)用綠色分類標(biāo)識(shí)管理系統(tǒng),以系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別+人工識(shí)別相結(jié)合的綠色分類手段,做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、盡職調(diào)查、合規(guī)審查、信貸管理等措施。
重慶銀行強(qiáng)化科技賦能,上線全市首個(gè)綠金管理系統(tǒng),精準(zhǔn)識(shí)別綠色業(yè)務(wù);研發(fā)西部首個(gè)自主識(shí)別綠色企業(yè)的系統(tǒng)—“產(chǎn)業(yè)慧鏈”,精準(zhǔn)識(shí)別綠色產(chǎn)業(yè);探索公司類客戶數(shù)字化ESG評(píng)級(jí),精準(zhǔn)識(shí)別綠色客戶,推動(dòng)綠色金融服務(wù)由“企業(yè)找銀行”向“銀行找企業(yè)”轉(zhuǎn)變。
交通銀行重慶市分行創(chuàng)新設(shè)計(jì)“新能源交付中心履約保證金秒放業(yè)務(wù)”,在傳統(tǒng)智慧汽車金融系統(tǒng)基礎(chǔ)上進(jìn)行改造,基于訂單在額度處理、融資放款還款、保證金資金劃轉(zhuǎn)等方面實(shí)現(xiàn)7*24小時(shí)純線上全自動(dòng)操作,時(shí)效性高、放款還款期限短,有效幫助提升交付中心資金循環(huán)使用率。
如今,奮筆寫好綠色金融大文章已成為重慶金融機(jī)構(gòu)的共同行動(dòng),具有重慶辨識(shí)度的標(biāo)志性成果日漸豐富,但綠色項(xiàng)目?jī)?chǔ)備尚不充分、各區(qū)縣綠色金融發(fā)展不平衡、轉(zhuǎn)型金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)還不完善等問題仍然存在。未來如何破題?
《重慶市推動(dòng)綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升三年行動(dòng)計(jì)劃(2024—2026)》提出,要緊緊圍繞綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)以及金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升工程部署,做實(shí)做強(qiáng)綠色金融“三大功能”“五大支柱”,以數(shù)字技術(shù)推動(dòng)綠色金融服務(wù)更優(yōu)、覆蓋更廣、體驗(yàn)更佳。
人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,下一步,該行將全面迭代升級(jí)“1+4+8+5”工作體系,進(jìn)一步健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn),迭代優(yōu)化央地多跨協(xié)同創(chuàng)新的“長(zhǎng)江綠融通”綠色金融服務(wù)系統(tǒng),完善財(cái)金互動(dòng)政策;加大創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù),建立綠色低碳項(xiàng)目聯(lián)合推介機(jī)制;推動(dòng)轉(zhuǎn)型金融試點(diǎn)擴(kuò)面增量,推進(jìn)綠色金融改革與減污降碳、集體林權(quán)等國家級(jí)綠色低碳改革試點(diǎn)“雙向賦能”,全面提升金融服務(wù)綠色低碳示范工程效能,力爭(zhēng)2024年末全市綠色貸款余額突破8100億元。
關(guān)于進(jìn)一步培育發(fā)展綠色金融市場(chǎng)體系,重慶證監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,將積極參與企業(yè)上市“育苗”專項(xiàng)行動(dòng),支持優(yōu)質(zhì)綠色企業(yè)上市和新三板掛牌,支持符合條件的綠色屬性上市公司再融資、并購重組做優(yōu)做強(qiáng)。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)中央企業(yè)在渝子公司發(fā)行綠色債券的服務(wù)支持,綜合運(yùn)用資本市場(chǎng)各項(xiàng)政策,引導(dǎo)更多社會(huì)資本、金融機(jī)構(gòu)投資綠色低碳領(lǐng)域,服務(wù)全市綠色企業(yè)做大做強(qiáng)。(胡虹、李金)
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