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重慶:加大再貸款再貼現(xiàn)支持 助科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力
6月20日,從人民銀行重慶市分行獲悉,今年1-5月,重慶市落地“再貸款+‘科企快貸’”45.7億元,加權(quán)平均利率3.8%,惠及科創(chuàng)企業(yè)1535家;辦理“科票通”再貼現(xiàn)51.7億元,加權(quán)平均利率1.65%,惠及科技型企業(yè)270家;同時(shí),支持納入重慶市技術(shù)改造2024年實(shí)施計(jì)劃的工業(yè)企業(yè)102家、獲得優(yōu)惠利率貸款和票據(jù)貼現(xiàn)21.6億元。
據(jù)了解,在人民銀行總行指導(dǎo)下,2024年4月,人民銀行重慶市分行聯(lián)合13部門(mén)印發(fā)《支持科技型企業(yè)融資行動(dòng)2024年工作要點(diǎn)》,運(yùn)用支農(nóng)支小再貸款支持地方法人銀行拓展“再貸款+‘科企快貸’”產(chǎn)品種類,開(kāi)辦“科票通”再貼現(xiàn)優(yōu)先支持科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)貼現(xiàn),引導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)不斷提升數(shù)字化金融服務(wù)質(zhì)效,完善政銀擔(dān)政策協(xié)同合作模式,助推重慶“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群、科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。
加大產(chǎn)品創(chuàng)新和白名單對(duì)接
精準(zhǔn)支持科技企業(yè)融資需求
人民銀行重慶市分行自主開(kāi)發(fā)“長(zhǎng)江渝融通”貨幣信貸大數(shù)據(jù)系統(tǒng),與重慶市經(jīng)濟(jì)信息委、市科技局等密切配合,常態(tài)化推送科技型企業(yè)、專精特新企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)白名單,督導(dǎo)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極走訪對(duì)接。
同時(shí),針對(duì)科創(chuàng)企業(yè)“輕資產(chǎn)、缺抵押、初期投入大”等特點(diǎn),指導(dǎo)重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行3家省級(jí)法人銀行積極運(yùn)用支農(nóng)支小再貸款和“科企快貸”專項(xiàng)產(chǎn)品,從靈活擔(dān)保、提高抵押率、增大授信額度、實(shí)施利率優(yōu)惠、開(kāi)辟“綠色通道”等提升放款時(shí)效方面著手,多重優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì),用于支持科創(chuàng)企業(yè)加大設(shè)備更新、技術(shù)升級(jí)資金投入,有針對(duì)性地滿足科創(chuàng)企業(yè)多樣化融資需求。
重慶中舜微電子有限公司是一家聚焦汽車電子、智能裝備等細(xì)分領(lǐng)域,擁有15項(xiàng)發(fā)明專利和20多項(xiàng)實(shí)用新型專利,專業(yè)從事半導(dǎo)體封測(cè)和影像模組研發(fā)的專精特新企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)。
近期,該企業(yè)購(gòu)置設(shè)備更新?lián)Q代資金短缺,重慶銀行大足支行通過(guò)“長(zhǎng)江渝融通”大數(shù)據(jù)系統(tǒng)了解到企業(yè)貸款需求后,摸底企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和融資需求,向其推薦了“設(shè)備更新貸”產(chǎn)品并開(kāi)辟辦貸綠色通道,在央行支小再貸款政策支持下實(shí)施內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)(FTP)讓利,在48小時(shí)內(nèi)為客戶發(fā)放1筆優(yōu)惠貸款100萬(wàn)元、利率低至3.45%。
“這筆資金的及時(shí)到位,解決了企業(yè)尾款支付和利息支出的雙重壓力?!痹撈髽I(yè)負(fù)責(zé)人表示。
優(yōu)化辦理“科票通”再貼現(xiàn)
促進(jìn)加快制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游票據(jù)資金融通
為幫助制造業(yè)、科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)鏈末端的中小微企業(yè)降低融資成本、加快資金流轉(zhuǎn)、盤(pán)活應(yīng)收賬款,人民銀行重慶市分行以優(yōu)化辦理“科票通”再貼現(xiàn)促進(jìn)科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)融資為抓手,依據(jù)行業(yè)主管部門(mén)認(rèn)定和發(fā)布的科技型企業(yè)名錄,將“重慶市制造業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)重點(diǎn)培育清單和年度工作計(jì)劃”納入“長(zhǎng)江渝融通”大數(shù)據(jù)系統(tǒng)白名單庫(kù)。
同時(shí),實(shí)施名單制管理,動(dòng)態(tài)更新推送金融機(jī)構(gòu),督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)供應(yīng)鏈票據(jù)融資支持、鼓勵(lì)降低貼現(xiàn)利率讓利,對(duì)領(lǐng)軍企業(yè)、供應(yīng)鏈“鏈主”企業(yè)跨省支付的票據(jù)貼現(xiàn)予以優(yōu)先全額支持。2024年1-5月,全市辦理再貼現(xiàn)12.8億元,鏈上中小微企業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)融資效率更高、成本更低。
重慶華塑科技有限公司是一家汽車配套專精特新中小企業(yè),擁有多項(xiàng)專利技術(shù),為國(guó)內(nèi)知名汽車廠商生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)改性塑料配件?!坝捎谄嚺涮桩a(chǎn)業(yè)下游結(jié)算多以銀行承兌匯票為主,隨著企業(yè)銷售增長(zhǎng),對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)需求逐年增大。有時(shí)上游貨源緊張,我們采購(gòu)原材料急需現(xiàn)金支付?!痹撈髽I(yè)負(fù)責(zé)說(shuō)道。
中國(guó)民生銀行重慶分行走訪了解到客戶這一需求和痛點(diǎn)后,在人民銀行重慶市分行指導(dǎo)下,靈活運(yùn)用“科票通”再貼現(xiàn),特別給予客戶20-30bp的利率優(yōu)惠,并開(kāi)通線上自助方式辦理,貼現(xiàn)資金秒速到賬,“科票通”業(yè)務(wù)的便利性、優(yōu)惠性得到了企業(yè)的高度肯定。
政銀擔(dān)政策協(xié)同發(fā)力
合力推動(dòng)解決科創(chuàng)企業(yè)融資痛點(diǎn)、難點(diǎn)
2024年5月,人民銀行重慶市分行會(huì)同重慶市經(jīng)濟(jì)信息委等5部門(mén)迭代優(yōu)化“技改專項(xiàng)貸”二十條政策措施,助力符合條件的涉農(nóng)、小微和民營(yíng)企業(yè)技術(shù)改造升級(jí),發(fā)揮央行貨幣信貸政策導(dǎo)向指揮棒作用,將金融機(jī)構(gòu)“技改專項(xiàng)貸”落實(shí)情況納入效果評(píng)估體系,對(duì)獲得再貸款資金支持的技改貸款,疊加聯(lián)動(dòng)市級(jí)和區(qū)縣政府財(cái)政貼息、擔(dān)保費(fèi)率獎(jiǎng)補(bǔ)等多項(xiàng)優(yōu)惠措施,合力推動(dòng)解決科創(chuàng)企業(yè)融資痛點(diǎn)、難點(diǎn)。
如兩江新區(qū)構(gòu)建政銀擔(dān)三方合作模式,設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金為企業(yè)增信,將區(qū)內(nèi)注冊(cè)納稅的科技型企業(yè)納入白名單庫(kù)管理,指導(dǎo)銀行推出“再貸款+‘科技擔(dān)保貸’‘科技成長(zhǎng)貸’”特色產(chǎn)品,在央行支農(nóng)支小再貸款政策支持下,企業(yè)獲得優(yōu)惠貸款,正常還本付息后還可享受財(cái)政貼息及擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼50%。2024年以來(lái),落地“再貸款+‘科技擔(dān)保貸’‘科技成長(zhǎng)貸’”2.9億元,惠及41家科技型企業(yè)。
重慶博恩富克醫(yī)療設(shè)備有限公司是兩江新區(qū)一家集研發(fā)、生產(chǎn)、銷售一體的高科技醫(yī)療設(shè)備企業(yè),獲評(píng)“國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)”和“重慶市專精特新企業(yè)”稱號(hào),公司一直從事顱腦病變組織的無(wú)創(chuàng)檢測(cè)技術(shù)科研及設(shè)備生產(chǎn)。
重慶三峽銀行兩江支行走訪了解到公司為采購(gòu)醫(yī)療設(shè)備原材料急需用款,向客戶專門(mén)推介“支小再貸款+‘科技擔(dān)保貸’”特色產(chǎn)品,聯(lián)合擔(dān)保機(jī)構(gòu)為其提供信用保證,企業(yè)無(wú)需任何抵押和反擔(dān)保,及時(shí)獲得了貸款320萬(wàn)元,疊加享受財(cái)政貼息和擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼后,綜合融資成本低于3%。
下一步,人民銀行重慶市分行還將進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)政金融政策協(xié)同配合和政銀企融資對(duì)接,積極推動(dòng)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款加快落地,繼續(xù)用好用活支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具,激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)完善產(chǎn)品服務(wù),精準(zhǔn)賦能科技創(chuàng)新領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展。(張睿)
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