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華夏銀行重慶分行:構筑金融反詐“防火墻” 守護百姓“錢袋子”

2023年09月28日16:16 |
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今年以來,華夏銀行重慶分行積極響應金融系統(tǒng)打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的工作要求,踐行“金融為民”理念,切實履責,重拳出擊,深層次筑牢金融反詐防線,有力保障了客戶的資金安全。同時,不斷豐富多元宣傳載體,通過開展形式多樣的活動,營造全民反詐氛圍,共筑金融消費誠信環(huán)境。

廳堂管家提供金融服務。華夏銀行重慶分行供圖

廳堂管家提供金融服務。華夏銀行重慶分行供圖

做好反詐預警 守好居民“錢袋子”

“我需要盡快匯一筆轉(zhuǎn)賬手續(xù)費,請問怎么操作呀?”近日,70余歲的客戶吳某急匆匆地來到華夏銀行重慶某支行辦理匯款業(yè)務,聲稱要給男朋友匯轉(zhuǎn)賬手續(xù)費。

因正常的匯款不需要手續(xù)費,當班主管立即引起了警覺,便詢問客戶為什么要匯轉(zhuǎn)賬手續(xù)費??蛻舯硎?,男朋友在國外給自己匯了100萬元款項到華夏銀行卡上,但必須先轉(zhuǎn)3000元兌換費用才能收款,說著便拿出其男朋友轉(zhuǎn)賬過來的憑證。

當班主管發(fā)現(xiàn)該憑證上注明有“此國際交易規(guī)定,必須先支付國際貨幣外匯兌換費用,才能將資金兌換至受益人銀行賬戶,國際貨幣兌換費3000元。”然而,經(jīng)仔細查看,當班主管確認匯款憑證為“電腦P圖”,憑證上新錄入的內(nèi)容與原始憑證有肉眼可見的區(qū)別。經(jīng)過提示,客戶最終意識到自己被騙,當即取消了匯款,避免了資金損失。

無獨有偶,近日,客戶譚某被華夏銀行重慶分行監(jiān)測模型識別為賬戶“快進快出”模型,營業(yè)室經(jīng)理隨即電話聯(lián)系譚某了解情況。譚某表示,自己支付的貨款均為本人轉(zhuǎn)出。營業(yè)室經(jīng)理經(jīng)過審慎分析后,對該賬戶進行了暫停非柜面措施,并電話告知客戶盡快前來銀行網(wǎng)點重新識別。

當天下午3:30左右,譚某來到柜臺,告訴工作人員,自己是一名全職媽媽,因老公外出務工,一個人在家?guī)?。期間,一直與某短視頻平臺認識的網(wǎng)上人員進行微信聯(lián)系,對方告知譚某,通過打賞轉(zhuǎn)賬,每天可獲得幾百甚至幾千元的“好處”。一開始吳某進行打賞操作,確實獲得了幾百元,便認為該操作為合規(guī)操作。直到接到華夏銀行重慶分行的電話后,譚某第一時間通過微信聯(lián)系對方,告知銀行要求提供支付依據(jù),當微信發(fā)出幾分鐘后,譚某被其拉黑,平時支付款項的網(wǎng)站也無法進入。直到這時,譚某才意識到自己被騙,隨即趕到銀行。

聽了譚某的述說后,華夏銀行重慶分行營業(yè)室經(jīng)理立即安撫該客戶情緒,并告知客戶這是一起電信詐騙。了解到該客戶當日已轉(zhuǎn)出1萬多元且對方失聯(lián)后,立即協(xié)助客戶向反詐中心及公安機關報案??蛻魧θA夏銀行重慶分行的服務表示肯定,并感謝銀行的及時提醒,“要不是你們及時打電話告知,我可能損失得更多,感謝你們!”

吳某、譚某是華夏銀行重慶分行積極做好群眾反詐防詐預警的具體縮影。據(jù)悉,為了更精準地做好金融反詐防詐,華夏銀行重慶分行自主開發(fā)上線了電詐防控預警模型,自投產(chǎn)使用以來,累計報送把關堵口89起,管控資金229萬元;及時發(fā)現(xiàn)可疑線索、協(xié)助公安機關抓獲電信網(wǎng)絡詐騙嫌疑人2起,有力打擊了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,守護好人民群眾的“錢袋子”。

警銀聯(lián)動齊發(fā)力 筑牢反詐“防火墻”

今年以來,華夏銀行重慶分行嚴格落實賬戶管理要求和風險防控措施,聚焦客戶身份識別和現(xiàn)金管理,加強客戶盡職調(diào)查的管理,不斷強化員工與客戶的反詐識別能力。同時,加強警銀雙方溝通協(xié)作,共享風險信息,形成打擊治理電信詐騙工作的強大合力。

近日,客戶鄧某至華夏銀行重慶大渡口支行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務,因該客戶前期被九龍坡支行因“他行涉案賬戶”采取暫停非柜面控制措施。華夏銀行重慶大渡口支行經(jīng)辦柜員積極與九龍坡支行取得聯(lián)系,查詢得知客戶銀行卡余額7萬余元,均為當日短時間內(nèi)分4筆從不同個人銀行轉(zhuǎn)入,未備注資金用途,客戶無法闡述款項來源,僅以他人還款作為敷衍。

九龍坡支行高級授權柜員對比賬戶前期交易,發(fā)現(xiàn)賬戶不久前進行了小額測試,行為十分異常,初步判斷該賬戶疑似電信詐騙賬戶。同時,提示大渡口支行不要為該客戶辦理取款業(yè)務,請客戶出示相應憑據(jù)后至開戶行辦理。為防止客戶再更換網(wǎng)點取現(xiàn),九龍坡支行立即對該賬戶采取了“只收不付”控制措施,并向九龍坡區(qū)反詐中心匯報此異常情況。

九龍坡區(qū)反詐中心經(jīng)查詢,確認鄧某行為可疑。為配合九龍坡區(qū)反詐中心抓獲涉案賬戶嫌疑人,待客戶再次來到九龍坡支行,工作人員立即通知反詐中心,大約15分鐘后,兩名警察到達支行,帶離涉案賬戶嫌疑人。最終,經(jīng)九龍坡區(qū)反詐中心調(diào)查,確認該賬戶為涉案賬戶,華夏銀行重慶分行通過“警銀聯(lián)動”,成功堵截詐騙資金75800元。

聚焦重點人群 精準開展反詐宣教

“能幫助我們預防各種電信網(wǎng)絡詐騙的手機軟件是什么?請作答!”近日,一場以“網(wǎng)絡安全周暨反詐我先行”為主題的宣傳活動在重慶市大渡口區(qū)躍進村街道堰興社區(qū)舉行。華夏銀行重慶大渡口支行作為參與單位之一,與大渡口區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融發(fā)展中心、躍進村派出所一起,在現(xiàn)場設置反詐宣傳攤位,通過游園會的形式,與居民互動,宣傳電信網(wǎng)絡詐騙及網(wǎng)絡安全知識。

“電信網(wǎng)絡詐騙具有手段多樣性、行為隱蔽性、成本廉價性等特點,平時要擦亮雙眼?!被顒蝇F(xiàn)場,躍進村派出所民警向市民普及電信網(wǎng)絡詐騙相關知識,通過生動活潑的案例分享,讓廣大市民進一步增強反詐意識。

“天上不會掉餡餅,老年人群要特別注意不要貪小便宜,很多聲稱免費的東西才是最貴的。”“年輕人一定要謹慎,小心網(wǎng)絡刷單掙錢這類詐騙套路?!比A夏銀行重慶大渡口支行的工作人員則化身成為反詐“宣傳員”,聚焦老年人群、在校學生、社區(qū)居民,進行電信網(wǎng)絡詐騙及網(wǎng)絡安全知識普及與宣講。

“這個宣傳活動非常好,既參與了游戲,又學習到了反詐知識,今天聽了大家的分享,才知道電信詐騙門道有多深,回家后我也會多提醒家人注意。”現(xiàn)場參與了此次活動的社區(qū)居民劉女士說道。

為高效打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪,華夏銀行重慶分行主動作為,精準開展反詐防詐宣教。在日常工作中,首先將營業(yè)大廳作為宣傳的主陣地,循環(huán)播放各類反詐宣傳片,并在明顯位置擺放宣傳折頁等資料,以便客戶隨時翻閱。同時也主動出門,走進社區(qū)、商業(yè)街等,在開展業(yè)務之余主動宣傳,用典型鮮活的宣傳案例,向客戶傳達反詐知識,引導高危易受騙群體不聽不信,不貪圖小便宜。

華夏銀行重慶分行相關負責人表示,下一步,將始終踐行“金融為民”的理念,不斷加大防范電信詐騙宣傳力度,強化日常甄別及勸阻能力,全力守護人民群眾“錢袋子”。(張睿)

(責編:秦潔、劉政寧)

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