人民網(wǎng)重慶9月18日電 近日，光大銀行重慶萬(wàn)州支行在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門“斷卡”行動(dòng)要求，本著審慎經(jīng)營(yíng)的原則，憑借員工豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)控身份識(shí)別，成功堵截了一起以開(kāi)立工資卡為名的異常開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　據(jù)了解，9月9日，一男子在一行人陪同之下，來(lái)到光大銀行重慶萬(wàn)州支行申請(qǐng)開(kāi)立銀行卡，男子表示，開(kāi)卡主要用于承包工程的工資發(fā)放。支行經(jīng)辦柜員告知男子，現(xiàn)在發(fā)工資可以簽約批量代發(fā)，更加方便快捷。然而男子卻表示，自己工地的承包款一般是先轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡，然后再由個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給工人，不需要銀行批量代發(fā)，只需開(kāi)立銀行卡并開(kāi)通較高的轉(zhuǎn)賬額度。

　　經(jīng)過(guò)一番詳細(xì)交流，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)該男子既無(wú)法提供施工單位的地址，也不熟悉萬(wàn)州地區(qū)的情況。出于職業(yè)警覺(jué)，柜員及時(shí)聯(lián)系了反詐中心查詢客戶信息。

　　隨后，反詐中心回復(fù)柜員，該男子有“出租出借出售”銀行卡的前科，陸續(xù)到銀行開(kāi)立具有大額轉(zhuǎn)賬功能的一類卡，建議光大銀行拒絕開(kāi)卡。同時(shí)，由于光大銀行萬(wàn)州支行及時(shí)提供線索，反詐中心已將男子一行人的信息錄入關(guān)注名單。

　　“此次堵截異常開(kāi)卡事件，體現(xiàn)出光大銀行重慶萬(wàn)州支行工作人員高度的警惕性及合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。”光大銀行重慶萬(wàn)州支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行在日常辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控措施，加強(qiáng)金融知識(shí)普及教育，切實(shí)保障金融消費(fèi)者權(quán)益，營(yíng)造和諧穩(wěn)定的金融消費(fèi)環(huán)境。一旦工作人員發(fā)現(xiàn)可疑情況，立即匯報(bào)，這就有效防范了客戶在其他銀行進(jìn)一步開(kāi)立可疑賬戶，將違法犯罪行為扼殺在搖籃中。

　　近年來(lái)，新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙手段層出不窮，銀行卡倒賣、電信詐騙、偽卡盜刷等違法犯罪行為時(shí)有發(fā)生，在此背景下，光大銀行重慶分行始終堅(jiān)守合規(guī)底線，嚴(yán)控身份識(shí)別，堵截異常開(kāi)卡。

　　接下來(lái)，該行還將不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)廳堂的第一道防線作用，切實(shí)保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，助力營(yíng)造良好、和諧的金融環(huán)境。（胡虹、張睿）

分享讓更多人看到